חמשת השלבים

חמשת השלבים של דלתא – בית לתכנון פיננסי

השיטה שמאפשרת לנו להתאים לכם את המוצרים הטובים והמשתלמים ביותר – וללוות אתכם לאורך כל הדרך

 

פגישה ראשונה: היכרות עם הצרכים שלכם בפגישה זו אנו מבררים לעומק את צרכיכם, אילו חסכונות וביטוחים יש לכם, מהם הסכומים העומדים לרשותכם ולאילו מטרות הם נועדו (חיסכון לטווח קצר או ארוך, תוכנית חיסכון לילדים וכו’)

פגישה שנייה: אופטימיזציה ועיבוד הנתונים לאחר הבנת הצרכים והשאיפות, אנו בוחנים ביחד את כלל הנתונים, וממליצים על אפיקי ההשקעה המתאימים ביותר עבורכם, וההגנות הנכונות עבורכם, תוך התייחסות להיבטי המיסוי השונים, לרמות הסיכון מול מטרותיכם וכמובן – לעלויות.

פגישה שלישית: יישום בפועל בשלב זה אנו מבצעים את ההעברות למסלולים שנבחרו ויוצרים את ההגנות המתאימות לכספים בפן הביטוחי

פגישה רביעית: בקרה. לאחר תקופה מוגדרת (הנקבעת על פי סוג המוצרים), אנו בוחנים ביחד את המוצרים, ובודקים את התוצאות בהשוואה למטרות שהצבנו ולשינויים שחלו בשווקים ובצרכים שלכם

פגישה חמישית: ליווי שוטף כאן לא מדובר בפגישה בודדת, אלא בליווי שלכם סביב השעון – בכל עת ובכל מצב