פתרונות לגיל השלישי

האם אתם יודעים מה גובה קצבת הפנסיה החודשית שלכם כשתפרשו? אילו חסכונות יש ברשותכם לטווח ארוך: קופת גמל, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים? האם אתם מודעים לכלל הטבות המס המגיעות לכם במסגרת הקצבאות השונות? האם נערכתם מבחינה מנטלית להתמודדות עם הסיטואציה החדשה בחייכם?
אנו בדלתא – בית לתכנון פיננסי נייעץ, נלווה ונענה על כל השאלות הללו (ואחרות) – ונדאג להתאים לכם את הפתרונות המקיפים והמשתלמים ביותר.
צוות המתכננים הפיננסים שלנו, המתמחה במתן פתרונות לגיל השלישי, פועל על פי ראייה הוליסטית הלוקחת בחשבון את כלל הביטוחים, ההשקעות ותוכניות החיסכון והפנסיה שלכם – ואת צרכיכם הספציפיים.

מה כוללים פתרונות לגיל השלישי?
קרנות פנסיה, קופות גמל, פוליסות חיסכון, ביטוח סיעודי, קצבאות מטעם ביטוח לאומי, מיצוי זכויות, הטבות מס במסלולי הפרישה השונים, הפחתת סיכונים, תיקון 190 (קישור).

במסגרת תהליך התאמת פתרונות לגיל השלישי אנו:
עורכים בדיקה מקיפה של כלל קרנות הפנסיה וקופות הגמל, ההשקעות, תוכניות החיסכון והביטוחים שלכם
מבצעים אופטימיזציה: מזהים ביטוחים שמסתיימים בגיל הפרישה, מאתרים עלויות מופרזות בחסכונות ומאתרים את הטבות המס המקסימליות המגיעות לפורשים
מתכננים את מלוא החלופות הפיננסיות כך שיתאימו לצרכים שלכם, במחיר הנכון והמשתלם ביותר עבורכם
מציגים בפניכם את מלוא פתרונות המיסוי הנסתרים הקיימים לפורשים
מסייעים לכם גם בהיבט המנטלי של הפרישה – פרק חיים חדש שבו הצרכים וההכנסה משתנים – ויש צורך לתכנן נכון את המחר

קראו על שיטת חמשת השלבים שלנו